Política AML/KYC de Casino Monte Hermoso
- Introducción y alcance
Casino Monte Hermoso, establecimiento de juego presencial ubicado en la ciudad de Monte Hermoso, provincia de Buenos Aires, Argentina, se encuentra sujeto al marco normativo nacional en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y conocimiento del cliente (AML/KYC). El presente documento describe las obligaciones generales que rigen la operación del establecimiento en esta materia, conforme a la legislación argentina vigente y a los estándares internacionales aplicables.
Las disposiciones contenidas en este documento se aplican a todas las personas que ingresen al establecimiento con el propósito de participar en actividades de juego, así como a cualquier transacción económica realizada dentro del casino.
- Marco regulatorio aplicable
Argentina es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y ha desarrollado un marco normativo específico en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. La autoridad competente en esta materia es la Unidad de Información Financiera (UIF), organismo nacional ante el cual Casino Monte Hermoso debe mantener disponibles sus políticas y procedimientos internos de cumplimiento.
Los casinos físicos en la República Argentina se encuentran entre los sujetos obligados a implementar programas de prevención de lavado de activos, conforme a la normativa emitida por la UIF. Dichos programas deben estar documentados, actualizados y ser auditables por las autoridades competentes.
- Identificación del cliente (KYC)
3.1 Obligación de identificación
Casino Monte Hermoso está obligado a identificar la identidad de sus clientes en los supuestos previstos por la normativa AML vigente. La identificación puede requerirse al momento del ingreso, durante la realización de transacciones o ante la detección de indicadores de riesgo.
Los documentos aceptados para la identificación de personas físicas incluyen documentos de identidad oficiales con fotografía emitidos por autoridad competente. En el contexto argentino, el Documento Nacional de Identidad (DNI) constituye el instrumento de identificación primario.
3.2 Niveles de debida diligencia
El procedimiento de identificación y verificación se aplica de manera diferenciada según el nivel de riesgo asociado al cliente o a la transacción:
- Riesgo estándar: identificación de la identidad del cliente y verificación de datos básicos.
- Riesgo medio: identificación de la identidad, información sobre la actividad económica y origen de ingresos o fondos.
- Riesgo alto: identificación reforzada, documentación adicional sobre origen de fondos, comprobante de domicilio y controles ampliados mediante fuentes abiertas.
En los casos en que corresponda identificar al beneficiario final de una operación, Casino Monte Hermoso procederá a recabar y verificar dicha información conforme a los procedimientos internos establecidos.
3.3 Propósito y naturaleza de la relación
En los supuestos previstos por la normativa, el establecimiento podrá solicitar información sobre el propósito y la naturaleza de la relación o transacción. Esta información se requiere para el cumplimiento de obligaciones legales y no constituye una restricción discrecional del establecimiento.
- Prevención de lavado de activos (AML)
4.1 Programa interno de cumplimiento
Casino Monte Hermoso mantiene un programa interno de cumplimiento AML que incluye políticas y procedimientos escritos, mecanismos de monitoreo de transacciones y protocolos de reporte ante las autoridades competentes. Dicho programa es revisado periódicamente a fin de asegurar su adecuación a la normativa vigente.
4.2 Monitoreo de transacciones
El establecimiento aplica procedimientos de monitoreo sobre las transacciones realizadas en el casino. El monitoreo tiene por objeto detectar operaciones que presenten indicadores de posible lavado de activos o financiamiento del terrorismo, conforme a los parámetros establecidos por la UIF y a las mejores prácticas internacionales.
4.3 Clasificación de riesgo
Los clientes del establecimiento pueden ser clasificados en categorías de riesgo según criterios que incluyen, entre otros, el volumen de transacciones, el comportamiento de juego y otros factores relevantes. Los clientes clasificados en categorías de riesgo medio o alto están sujetos a controles adicionales, conforme a lo descripto en la sección 3.2 del presente documento.
4.4 Reporte de operaciones sospechosas
Cuando se detecten operaciones que presenten indicadores de posible lavado de activos o financiamiento del terrorismo, Casino Monte Hermoso procederá a reportar dichas operaciones ante la Unidad de Información Financiera (UIF), conforme a los plazos y procedimientos establecidos por la normativa vigente. El reporte de operaciones sospechosas es una obligación legal y no requiere consentimiento del cliente.
- Conservación de registros
Casino Monte Hermoso conserva la información de identificación de clientes y los expedientes correspondientes por un período mínimo de diez (10) años, contados desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la transacción, según corresponda. Esta obligación se aplica con independencia de que el cliente haya sido objeto de reporte o de controles reforzados.
Los registros conservados incluyen, según el caso, documentos de identidad, información sobre el origen de fondos, registros de transacciones y cualquier otra documentación relevante para el cumplimiento de las obligaciones AML.
- Auditoría y revisión
El programa AML/KYC del establecimiento está sujeto a revisiones internas periódicas y a auditorías externas. Las auditorías externas se realizan con una frecuencia mínima anual, conforme a las mejores prácticas internacionales aplicables a casinos presenciales. Los resultados de dichas auditorías se utilizan para actualizar y mejorar los procedimientos internos.
- Obligaciones del cliente
Las personas que ingresen a Casino Monte Hermoso y realicen transacciones en el establecimiento tienen las siguientes obligaciones en el marco de la política AML/KYC:
- Presentar documentación de identidad válida cuando sea requerida por el personal del establecimiento.
- Proporcionar información veraz sobre el origen de los fondos utilizados en las transacciones, cuando dicha información sea solicitada conforme a los procedimientos aplicables.
- Cooperar con los procedimientos de verificación e identificación establecidos por el casino en cumplimiento de la normativa vigente.
La negativa a proporcionar la documentación o información requerida podrá dar lugar a la restricción del acceso a los servicios del establecimiento, sin que ello genere responsabilidad alguna para Casino Monte Hermoso.
- Contacto y consultas
Las consultas relacionadas con la presente política deben dirigirse al personal del establecimiento en su sede física, ubicada en Pedro de Mendoza 675, esquina Pablo Pandelés, Monte Hermoso, provincia de Buenos Aires, Argentina.